안녕하세요.
AI 기반의 아이덴티티 플랫폼 아르고스 아이덴티티(ARGOS Identity)입니다.
오늘은 아르고스가 제공하는 솔루션 중 ‘AML’에 대해 함께 살펴보겠습니다.
AML: Anti-Money Laundering
AML 스크리닝 서비스는 자금 세탁 방지 위험인물을 구분하고 파악하는 서비스입니다. AML은 Anti-Money Laundering의 약자로 자금 세탁 방지를 뜻합니다. AML 스크리닝은 자금을 세탁할 위험 가능성이 있는 사람(개인 & 법인)을 파악하고 구분하는 것입니다.
자금 세탁 위험인물 파악 및 구분 방법
KYC(법인의 경우 KYB)를 통해 확보한 사용자의 신원정보는 아르고스 KYC가 보유한 AML Database 인물과 비교 분석합니다. 스크리닝 결과에 따라 AML Risk를 분류하게 됩니다. 리스크 레벨 값에 따라 고객사는 즉시 온보딩이 가능한 사용자와 검토가 필요한 사용자를 분류할 수 있습니다. 자금 세탁 위험도 레벨 파악을 통해 자금 세탁 위험 가능성을 미연에 방지할 수 있습니다. 아르고스 KYC에서 보유한 AML 데이터베이스에는 글로버 제재 목록(SAN) 및 정치적 주요 인물(PEP)을 포함한 다양한 데이터를 확보하고 있습니다.
Watchlist Screening : 워치 리스트 스크리닝
KYC 또는 KYB를 통해 신원 파악이 완료되면 AML 스크리닝을 거치게 됩니다. 국내뿐 아니라 해외에도 고객이 있다면 더욱 AML 스크리닝을 통해 미연에 자금 세탁 위험을 방지할 수 있습니다.
KYC 먼저, AML 스크리닝은 나중에
KYC로 고객의 신원을 검증할 수 있습니다. 검증이 완료되었다면, AML 스크리닝으로 자금 세탁 위험 여부를 파악할 수 있습니다. KYC가 고객이 자신이 제출한 신분증과 동일 인물임을 파악하는 것이라면, AML은 신원이 파악된 고객의 자금 세탁 위험 여부를 파악하는 것입니다.
AML 데이터베이스에서 사용하는 위험인물 단계는 다음 포스팅에서 다루도록 하겠습니다! AML 서비스 이용 및 추가 궁금한 점이 있으시다면 문의 하기를 눌러주세요!
지금까지 아르고스였습니다. 감사합니다.