안녕하세요.
AI 기반의 아이덴티티 플랫폼 아르고스 아이덴티티(ARGOS Identity) 코리아 입니다.
요즘 대부분의 사람들은 유튜브나 숲(SOOP) 등 SNS에서 활약하며 많은 인기를 얻은 크리에이터들이 소개하는 영상(또는 방송)을 보고 계실 텐데요.
크리에이터들이 수익금을 얻기 위해서는 반드시 '이 과정'을 거쳐야 한다고 합니다. 무엇일까요?
오늘은 크리에이터가 수익을 받기 위해서 필수적으로 거쳐야 하는 절차와 생략할 경우 발생하는 이슈를 소개해 드리겠습니다.
별풍선을 자금 세탁에 이용하는 '별풍선 깡'을 들어보신 적이 있나요? 별풍선 깡은 범죄 유형 중 하나로 알려져 있습니다. 일례로는 소액 결제로 별풍선을 구매하도록 한 후 수수료를 제외한 금액을 지급하는 방법으로 총 59억 원 상당 자금을 융통한 조직과 BJ가 2019년 경찰에 붙잡힌 적도 있습니다.
또한, 이를 악용하는 크리에이터는 명성을 얻기 위해 횡령을 하기도 했습니다. 고액 자산가이자 사업가로 유명했던 BJ 수트는 코인 사기와 함께 법인계좌 체크카드로 별풍선을 구매하는 등 업무상 횡령 혐의도 확인돼 징역 15년을 선고받기도 했습니다. 기업의 자금을 횡령해 별풍선 구매에 9억 원가량을 쓴 30대 남성은 징역 4년을 선고받았습니다.
이러한 사례는 국내뿐만 아니라 해외에서도 발생합니다.
이스라엘에서는 두 명의 NFT 크리에이터가 2021년에 220만 달러의 매출을 신고하지 않았다며 탈세와 자금 세탁 혐의로 구속한 사례가 있었습니다. 디지털 작품의 판매 대가로 받은 수백만 달러의 미국 달러를 신고하지 않은 것이죠.
불법자금 세탁으로 발생하는 문제점들!
요즘은 아프리카 TV와 같은 크리에이터에게 팬심을 표현하는 방식으로 후원하는 것에 익숙해져 있습니다.
하지만 양면적인 모습도 존재하는데요, 바로 불법 활동에 악용될 수 있다는 것입니다.
인터넷 방송 플랫폼이 다양한 만큼 후원 방식도 정말 다양해지면서 자금 세탁을 위반하는 사례도 증가하고 있습니다.
자금을 세탁 방법은 크게 후원 아이템(Virtual Gifts)을 현금으로 바꾸는 과정에서 자금 세탁 방지 법을 위반할 수 있는데요, 서비스 사용자는 불법 활동을 일일이 파악하는 데에는 어려움이 있을 수 있습니다.
이외에도 불법적으로 얻은 자금을 '후원금'으로 위장해 특정 크리에이터에게 송금하고, 이후 크리에이터와 공모하여 이를 되돌려 받거나 일부만 남기고 나머지를 정산하는 자금 세탁, NFT 마켓 플레이스에서 자신이 만든 NFT를 구매하는 형태로 NFT를 활용한 자금 세탁 등 다양합니다.
그렇기 때문에 인터넷 방송 플랫폼을 이용하는 사용자 역시 범죄에 연루될 가능성 또한 완전히 배제할 수는 없는 것이죠.
이처럼 불법자금 세탁에 연루되면,
불법자금 세탁을 진행한 크리에이터는 물론 플랫폼 서비스 사용자, 기업 역시 신뢰도가 하락되며 악영향이 발생하게 됩니다.
크리에이터 등 수익화 콘텐츠 플랫폼들이 본인 인증해야 하는 이유
단순히 팬심으로 한 후원으로 처벌받지 않기 위해서는 자금 세탁에 대해 알아야 합니다.
따라서 크리에이터 플랫폼은 개개인의 신원 인증 절차를 요구하고 있습니다.
불법 활동 방지뿐만 아니라 공정한 수익 배분을 위해서라도 반드시 거쳐야 하는 과정인 것이죠.
크리에이터는 수익 문제없이 빠르게 정산 받기 위해서는 최대한 빠르게 인증 절차를 진행해야 합니다.
관련해서 틱톡 서비스는 어느 이상의 출금이나 코인 교한을 위해서 본인 인증을 필수로 진행하게 하는데요, 본인 인증 완료 시 코인 충전을 금액의 제한 없이 가능하게 하거나 인증 마크 표시, 캐시백 이벤트 등 혜택을 주기도 합니다.
불법 자금 세탁을 방지하기 위해서는 어떻게 해야 할까?
그렇다면 불법 자금 세탁을 예방하기 위해서는 어떻게 해야 할까요?
1. 신원 확인(eKYC) 강화
플랫폼은 수익 지급 및 고액 후원금 발생 시 비대면 본인 인증(eKYC)을 의무화해야 합니다. 신분증 검증 및 얼굴 인식을 통해 후원자와 수익 수령자의 신원을 정확히 확인해 익명 후원이나 불법 계정을 방지할 수 있습니다.
2. 거래 모니터링 시스템 적용
AML (Anti-Money Laundering, 자금세탁 방지) 시스템을 도입해 의심스러운 거래를 실시간으로 감지해야 합니다. 고액 후원 반복, 동일 계정 간 반복 거래 등의 패턴을 감지하여 자금 세탁을 사전에 방지할 수 있습니다.
크게 두 가지 방법으로 자금 세탁을 방지할 수 있습니다. 이 두 가지를 모두 제공하는 서비스는 없을까요?
eKYC와 AML에 강한 ARGOS ID check 서비스!
ARGOS의 ID check는 전 세계 200개국 이상의 신분증을 인식하며, 고객에게 99.996% 이상의 정확도를 가진 얼굴 인식 기술을 제공합니다. 자금세탁 방지 및 국제 규제 준수를 위한 최적의 솔루션으로, 빠르고 안전한 신원 확인을 통해 기업의 운영 효율성을 극대화합니다.
또한, 최신 라이브니스(Liveness) 기술을 도입해 얼굴과 문서 위조를 방지할 수 있어 더욱 안전한 고객 인증을 제공합니다. ARGOS ID check는 단 하루 만에 시스템을 통합할 수 있으며, 사용자 관리 기술인 중복 사용자 감지, 비정상 IP 감지, ARGOS SCORE 등 다양한 기능을 통해 사용자 경험을 더욱 강화합니다.
본인 인증을 적용하면, 신분증 위조 및 자금 세탁을 원천 차단할 수 있어 불법 자금 관련 피해를 예방할 수 있습니다. ARGOS와 같은 통합 솔루션은 그 문제를 해결하는 가장 효과적인 방법입니다.
지금까지 아르고스였습니다. 감사합니다.